С конца сентября банки обяжут блокировать движения по банковским картам согласно указа Президента

Самая обсуждается тема сентября – блокировка банковских карт физических и юридических лиц по указу Президента РФ. И для этого имеется много оснований, одно из которых – подозрительные переводы денежных средств.

При этом по Интернету стремительно распространяется информация, что Росфинмониторинг уже занес некоторых граждан РФ в черный список, вследствие чего кредитные организации отказывают им в банковском обслуживании, выдаче пластиковых карт. Но это не правда. Вот здесь себя или свою организацию можно проверить на наличие в черных списках.

Активно распространяется информация, что 26 сентября 2018 года в силу вступит новый законодательный проект, развязывающий банкам «руки». Якобы этот законопроект позволяет блокировать карты физических, юридических лиц. Так ли это на самом деле, разберемся.

Рекомендуем к прочтению:Что плохого может случится с банковским вкладом, если вы своевременно не заберете деньги

Откуда появилась новость?

27.07.2018 году Президент РФ подписал поправки к ФЗ №167, действие которых начнется с 26.09.2018 года. Этот законодательный проект ориентирован на предупреждение мошеннических действий и хищение денег с банковской карточки. То есть, если банк посчитает, что операция подозрительная, то он может приостановить ее проведение до выяснения всех обстоятельств.

Фактически получается так, банковская система считает какой-то перевод подозрительным и блокирует проведение этой операции.

Что прописано в законопроекте?

В Федеральный закон 167 вносят изменения. В частности, поправки будут вноситься в пункты 5.1-5.3 «О национальной платежной системе».

Статья в тему:  В каких случаях шлифование паркета не поможет? (+ 3 видео)

А теперь расскажем подробно. Оператор, который посчитает какую-то операцию подозрительной (имеются определенные критерии и признаки подозрительности), приостанавливает списание денежных средств со счета. То есть операция «зависает».

Рекомендуем к прочтению:Где в Подмосковье самые дорогие новостройки?

Для разъяснения обстоятельств и подтверждения намерения перевода требуется связаться с клиентом. Законом четко установлен срок – в течение 2-х дней. Операцию проводят только после согласия владельца карты.

Критерии подозрительности перевода:

  1. С банковской карты осуществляется 2 и более платежей одновременно, либо интервал времени маленький, а географическая локация разная.
  2. Клиент переводит крупную сумму, которая не характера для его счета. Например, за всю историю операции он делал перевод максимум 10 тыс. рублей, а тут решил перевести 200 тыс. рублей.
  3. Банковская система обнаружила другую сим-карту, устройство, с которого был вход в Мобильный банк и последующая попытка проведения операции.

Законодательный проект призван защитить граждан от хищения денежных средств с банковских карт. Если сотруднику покажется операция подозрительной, то блокируют именно этот перевод, а не весь счет.

После блокировки

По новому закону, в течение 2-х дней сотрудник банка должен связаться с клиентом, который переводил средства. После личного подтверждения проводят операцию. Далее клиенту сотрудники банка дают рекомендации по снижению риска блокировки в дальнейшем.

Если в течение 2-х дней с владельцем карты не удалось связаться, то операцию разблокируют и проведут. Срок для юридических лиц составляет 5 дней (рабочих).

За что банк может заблокировать карту

(1 оценок)

Статья в тему:  Выравнивание пола с помощью лаг

Поделитесь с друзьями в соц.сетях

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *